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[ 제15회 ]
 
2003년 05월 02일 발간
기타상식
나이지리아 커넥션을 아십니까?-류광수(17)
 
나이지리아커넥션( N IGERIAN CON N ECT ION )을아십니까? 나이지리아는아프리카대륙의서부에위치한대서양연안국 가로 1 9 6 0년 영국으로부터독립하여 약 2 8년의 군부통치 를 겪으면서 경제적 빈곤이 가중됨에 따라 이 나라 국민들 사이에는부(富)는행복(幸福)이라는배금주의풍조가 만연하 게되었다.
이러한국내상황이반영되어자생적으로발생한범죄조직 을 일컬어 나이지리아커넥션(NIGERIAN CONNECTION)이 라 하며, 이러한조직은 생계형 가족단위 범죄 집단으로 출 발, 현재는국제범죄 조직과 연계하여6 0여개 국가에 걸쳐 세계적 네트워크를구축한 범죄 집단으로성장하였다.
그간 나이지리아커넥션은수익성이좋은마약운반등을통해생 계를유지하고조직의운영자금을마련하여왔으나최근에는 금융사기를빈번하게저지르고있어피해가속출하고있으며 특히 우리나라 국민들의 공짜라면 소도 잡아먹고, 공짜라면 양잿물도마시는 심리를 이용하여 무차별적으로금융사기를 행하고 있어 이번 기회에 이들의 사기 유형을 한번 살펴 다 시는사기의피해자가발생하지않도록금융상식을넓히고자 한다.
나리지리아금융사기는 일반적으로 비자금 이체 또는 투 자, 대출등을 미끼로 일정액의선불(先拂) 수수료를요구하 는수법을 사용하고있어선불사기(ADVAN FEE FRAUD)라 고하며이나라의형법제4 1 9조가사기죄를규정하고있어 「4 1 9사기」라고도 불린다.
이들의사기 수법을 살펴보면 무 역관련잡지나전화번호부, 신문, 인터넷등을통하여대상 자를 물색하여 무작위로 편지, 팩시, e-mail등을발송한다.
즉누구나이들의사기대상이될수있는것이다.
그리고이 러한 편지 등에는 나이지리아정부기관, 중앙은행(CBN), 국 영석유회사( N N P C ) 등의고위관계자나왕족의이름까지도용 하고현지암시장에서구입한공문서용지를사용하고, 수신 자 부담 전화나 팩스번호를제공하거나회신용 우표를 동봉 해 주며, 사기단은자신이 소속한 기관의 위원회 심사 등을 거쳐고심끝에대상자를선택하였다는말등으로현혹하며, 편지등의내용에는자신이나자신이속한기관에거액의비 자금이조성되어있는데이비자금을세탁하는데필요한계 좌번호를알려주면이체금액의2 0 ~ 3 0 %의커미션을지불하 겠다는 내용과 함께 극도의 보안과 신뢰를 유지해야한다면 서확인서등을요구하기도한다.
대부분의 사람들은이러한 편지, 팩스, e-mail 등받으면 무시해버리고, 무시하는사람들은이러한금융사기의대상이 될 수 없지만 이것이 사기임을 모르는 사람들은손해 볼 것 이 없고 잘되면 수천만불이생긴다는 공짜심리로자신의 계 좌번호를 알려주기도한다.
계좌번호를통보해 준 사람에게 는당신의협조로인해일이순조롭게진행되고있다는감사 인사와 함께 송금을 위한 선수금을보내 줄 것을 요구하며, 통상선수금명목은송금보증금, 활동자금, 세금, 인지세, 환 차, 뇌물등을거론하고있다.
이경우계좌번호를알려준사람들은의문을가지게되는 데 상식적으로 수억에서 수천만 불이 있고 커미션으로 2 0 ~ 3 0 %를준다는사람들이몇천불에서몇만불의선수금을요구하느냐는것이다.
여기에서의문을 가졌으면포기를 해 야하지만한번속기시작하면남의충고나객관적인사고는 힘들어질뿐만아니라거래성사시자신이받게될반대급 부에집착하여요구금액을송금하게된다.
그러나정작중요 한것은이들이한번송금을보낸사람에게는또다른명목의 송금을요구하며송금인이자신이수차례송금하고속았다고 생각할즈음엔처음에사기를친사람이구속되어있어일이 진행이 되지 않았으니, 석방에필요한 자금을 보내 달라거 나, 처음에거래한 사람이 당신에게사기를 했으니 그 사람 을구속시켜줄수있으니송금을하라는등뽑아낼수있을 때까지최대한송금을요구한다.
그리고대상자가의심을하 는 경우 현지 방문을 유도하기도하는데 이 때 현지 체재비 는 자신들이 부담 한다고 유혹하는 데 이런 경우 현지에서 돈을강탈당할뿐만아니라목숨을잃는경우도발생한다.
지금우리는국제화시대를살고있고마음만먹으면해외 여행도 쉽게 할 수 있고 비교적 해외송금도자유로운 편이 다.
이러한시대를 살아가려면국내적인 지식도 중요하지만 이러한 국제금융과관련된 사기 수법을 알게 됨으로서 앞으 로나이지리아커넥션의희생자가되지않을뿐아니라주위 에서이러한편지등을받은사람들에게경각심을일깨워주 는사람이될수있지않을까생각한다.
아울러최근이라크 사태와 관련하여 이라크 고위인사와잘 아는 사람을 사칭한 비자금사기와이라크화의환전관련사기도종종발생한다고 하니 각별히 국제 금융사기의피해자가되지 않도록 노력하 여야겠다.

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